DB34T 3901-2021 金融服务外包基本要求

摘要：本文件规定了金融服务外包的基本要求，包括外包管理、风险控制、服务质量等方面的内容。本文件适用于安徽省内金融机构在进行服务外包时的相关活动。
Title：Basic Requirements for Financial Services Outsourcing
中国标准分类号：A90
国际标准分类号：03.100

DB34/T 3901-2021《金融服务外包基本要求》是由安徽省市场监督管理局发布的一项地方标准，旨在规范金融服务外包活动，保障金融信息安全和客户权益。以下将从标准中的关键内容出发，对部分重要条款进行深入解读。

### 一、适用范围

该标准适用于金融机构在开展金融服务过程中涉及的各类外包服务，包括但不限于信息技术外包、业务流程外包等。明确指出，任何参与金融服务外包的企业或机构都必须遵循此标准。

### 二、风险管理

#### （1）风险识别与评估

标准强调了对外包服务提供商进行全面的风险评估的重要性。要求金融机构对外包项目可能带来的操作风险、法律风险、声誉风险等进行全面分析，并制定相应的应对措施。例如，在选择外包服务商时，需考察其资质、过往业绩以及内部控制系统是否健全。

#### （2）应急预案

建立完善的突发事件应急机制是本标准的重点之一。当发生信息安全事故或其他紧急情况时，金融机构应能够迅速启动应急预案，确保业务连续性和数据安全。这不仅包括技术层面的恢复方案，还涵盖组织架构调整、人员调配等内容。

### 三、信息安全管理

#### （1）数据保护

对于敏感信息如客户个人资料、交易记录等，标准提出了严格的数据保护要求。规定所有涉及个人信息处理的操作均需获得授权，并采取加密存储、传输等手段防止泄露。同时，定期审查访问权限设置，确保只有必要人员才能接触到相关信息。

#### （2）第三方合作管理

当与其他公司合作共同完成某项任务时，必须签订书面协议明确双方责任义务。此外，还需对合作方实施持续监督，一旦发现违反规定的行为立即终止合作关系。

### 四、服务质量控制

为保证服务水平达到预期目标，标准提出了一系列质量管理体系的要求。首先，要建立健全的服务质量监测体系，通过定期检查、随机抽查等方式及时发现问题并加以改进；其次，鼓励采用先进的技术和方法提高工作效率，比如利用大数据分析预测客户需求变化趋势；最后，重视员工培训工作，提升团队整体素质以更好地满足客户需求。

### 五、争议解决机制

当出现合同纠纷时，双方应优先尝试协商解决。如果协商不成，则可以向当地仲裁委员会申请仲裁或者直接提起诉讼。值得注意的是，在整个争议处理期间，各方仍需继续履行合同中未受影响的部分条款。

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