TKLMYJRXH 01-2023 克拉玛依市银行机构打击电信网络新型违法犯罪工作责任倒查追究实施指引

摘要：本文件规定了克拉玛依市银行机构在打击电信网络新型违法犯罪工作中责任倒查追究的实施原则、流程、措施及管理要求。本文件适用于克拉玛依市内所有参与打击电信网络新型违法犯罪工作的银行机构及相关单位。
Title：Implementation Guidelines for Responsibility Traceback and Pursuit of Banking Institutions in Karamay to Combat New Types of Telecommunication and Network Crimes
中国标准分类号：A60
国际标准分类号：03.220.01

本文以《克拉玛依市银行机构打击电信网络新型违法犯罪工作责任倒查追究实施指引》中关于“责任认定范围”的变化为例进行解读。

在新版指引中，责任认定范围从原来的单一业务环节扩展到涵盖全链条。老版仅针对账户开立、资金转移等关键节点进行责任界定，而新版则明确将客户身份识别、交易监测、异常报告以及后续处理等全流程纳入责任范畴。这意味着银行需对每个环节的履职情况承担相应责任，任何疏漏都可能成为追责依据。

例如，在客户身份识别环节，银行不仅要核实身份证件的真实性，还需通过联网核查系统确认信息准确性，并留存相关记录。若因未尽职导致假冒开户，即使后续环节操作合规，仍会被认定为存在管理漏洞。因此，各岗位员工必须严格按照规定执行每一项流程，确保无死角覆盖。

此调整要求银行建立更加完善的内控体系，强化全员风险意识培训，定期开展自查自纠活动，及时发现并整改潜在问题，从而有效提升整体防控水平，共同维护金融秩序稳定。