DB5101T 76.4—2021 社会保险经办管理规范 第4部分：风险管理

摘要：本文件规定了成都市社会保险经办风险管理的术语和定义、风险类别、风险防控措施及评价改进等内容。本文件适用于成都市社会保险经办机构的风险管理工作。
Title：Social Insurance Administration Management Specification Part 4: Risk Management
中国标准分类号：A90
国际标准分类号：13.020

DB5101T 76.4—2021《社会保险经办管理规范 第4部分：风险管理》是四川省地方标准，对社会保险经办过程中的风险管理提供了详细的指导。以下是对该标准中重要条文的详细解读：

一、风险识别与评估

根据标准第4.1条，社会保险经办机构应当建立完善的风险识别和评估机制。这包括但不限于定期审查业务流程，分析潜在风险点。例如，在参保登记环节，需关注信息录入错误可能导致的缴费基数不准确问题。

二、内部控制体系构建

第4.2条规定了内部控制的基本原则，要求建立涵盖事前预防、事中监控、事后检查的全面控制体系。具体而言，应设立专门的风险管理部门，负责制定相关政策并监督执行情况。同时强调各部门之间要相互制衡，确保权力运行透明化。

三、应急预案制定

第4.3条明确指出，面对突发状况如系统故障或自然灾害等，必须事先准备应急方案。内容至少包含紧急联络方式、备用办公场地安排以及数据备份策略等内容。此外还要求每年至少组织一次演练活动，以检验预案的有效性。

四、培训教育计划

为提高工作人员的专业技能及安全意识，标准第4.4条提出了开展常态化培训的要求。培训对象不仅限于一线操作人员还包括管理层领导；课程设置则围绕法律法规更新、新技术应用等方面展开。

五、信息安全管理

在信息技术日益普及背景下，信息安全显得尤为重要。依据第4.5条的规定，社会保险经办机构需要采取加密技术保护敏感资料，并且限制访问权限仅授予授权用户。另外还需定期进行漏洞扫描测试，及时修补发现的问题。

六、绩效考核机制

最后，第4.6条强调了通过科学合理的指标体系来衡量风险管理工作的成效。这其中包括但不限于投诉率下降幅度、差错率降低比例等量化数据。只有当这些目标得以实现时，才能真正意义上达到预期效果。

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